东兴证券客户资金现金管理

公司营运资金管理现金管理

一、营运资金管理的概念

营运资金管理是指企业为实现生产经营目标，进行资金周转的一种管理活动。所谓资金周转，就是企业财务部门按照行业特点和经营特点，在其运营过程中主动地调剂企业内外部各种资某金源，维持企业正常运转，最终实现利润最大化。

具体来说，营运资金管理包括对企业现金流量、资某金源、资金运用及经营风险控制等方面的管理。因此，对于企业来说，营运资金管理不仅是一项必要的运营活动，更是一项保证企业健康发展的基础性工作。

营运资金管理的意义在于，它是企业产品生产、销售和现金流管理的重要组成部分，是管理者未来规划经营的基础。通过对营运资金的有序管理，企业能够更好地实现生产销售目标，降低运营风险，提高盈利水平。

营运资金的不良管理会产生许多负面影响，如生产周期延长、资金流动性较差、资金回收风险较高等问题，从而影响企业发展的战略方向和长远规划。因此，一个企业的营运资金管理能力，直接关系到企业的生产效率、销售业绩和经济效益。

现金管理，是指企业通过合理的现金流量调配和管理，控制现金流入、流出的速度和规模，实现现金最大化，减少财务风险和费用支出。现金管理贯穿于企业的财务管理之中，它涉及到资金的筹集、运用、监控和风险管理。

现金管理对于企业的意义，主要在于以下几个方面：

1、提高现某金用率：通过合理的现金管理，可以有效提高企业现某金用率，同时降低企业财务成本；

2、降低财务风险：现金管理的另一个重要目标是降低企业财务风险。合理的现金管理可以避免企业的资金占用，同时增加企业的现金流量储备，以应对金融市场变动等风险；

3、提高对外信誉度：现金管理良好的企业通常有较高的信誉度，能够吸引更多的投资和合作伙伴，进而扩大企业的规模和产业影响力；

4、实现企业长期发展：现金管理是企业长期发展的基础。只有企业具备良好的现金管理能力，才能维护企业的短期生存，实现企业的可持续发展。

营运资金管理和现金管理都是企业财务运作活动的重要组成部分。营运资金管理关注的是企业资金的周转和财务风险管理，以实现企业目标。而现金管理更注重的是企业现金流量的调配和管理，以实现现金管理目标。

同时，现金管理是营运资金管理的一个重要部分，只有合理管理了企业的现金流量，才能更好地实现营运资金的有效管理和企业的稳健发展。

企业在进行营运资金管理和现金管理时，应该依据自身的实际情况，制定相应的策略和方法。以下是一些值得推广的实践策略和方法：

1、营运资金管理：

（1）首先要建立营运资金管理制度，实现资金监控与有效调配；

（2）其次要优化库存管理，降低库存成本，加强供应链管理；

（3）其次要及时回收应收账款，同时控制应付账款，保证企业的现金流量平衡；

（4）最后要积极开展财务风险控制，建立企业财务风险防范体系，规避财务风险。

2、现金管理：

（1）制定现金管理制度，建立专门的财务决策机构，做好资金流量的监控与调配；

（2）加强预算管理，避免资金占用、滞留、流失等情况发生；

（3）加强资金风险控制，尤其是财务投资和融资，防范集中风险，提高企业的抗风险能力；

（4）积极推进现代化财务信息管理，建立完善的财务信息系统，实现实时数据分析，提高决策效率。

营运资金管理和现金管理是企业财务管理不可或缺的组成部分。只有通过合理的资金调配和管理，企业才能实现生产效率的提高，进而获得更好的经济效益。因此，在激烈的市场竞争中，企业必须自我革新，加强营运资金管理和现金管理的实践策略和方法，为企业的长期发展奠定基础。

现金是企业生产和经营中不可或缺的一种经济资源，能否合理地管理企业的现金，直接关系到企业的经营效益和发展。营运资金管理之现金管理，必不可少。

现金管理是指企业对自己的现金账户进行全面、科学规划、组织、控制和监督，确保企业现金充足、使用合理、安全、高效，从而保证企业正常经营。

现金管理应该从以下几个方面考虑：

1. 现金规划，包括现金流入流出预测、现金收支计划、现金储备计划。

现金规划是现金管理的基础，它是指企业按照流动性要求以及经济效益的需要，按照一定的方法和程序，对所拥有的现金进行商业预测和定量分析，进而根据企业情况和市场环境制定预算和计划。现金规划的基本目标是：使企业的现金充实、有序、灵活，并且要求在实现企业经济目标的同时保持企业资金的安全和效益。

2. 现金收付流程控制，包括现金日记账的管理、收银员管理、现金流转和领用、现金盘点与安某全理。

现金的收付流程控制是现金管理的核心。正确、合理地控制企业现金的收付流程，能够确保现金的安全、及时、准确地到账，并能够避免遗漏和失误，提高企业管理水平和经济效益。

3. 现金投资与理财，包括现金资产的投资方案选定、理财产品的优选、风险控制策略的制定与执行。

投资理财是指企业为保值增值、扩大资产规模而进行的各种形式的资本运作。在现金管理中，正确地选择适合自己的投资理财方式有利于企业的财务管理，更好地增加企业资产的规模和经济效益。

4. 现金收益管理，包括收益的审核、利率的优化。

现金收益管理是企业对资金保值的一种常用手段，同时也是企业实现资金增值的主要渠道之一。通过优化企业的现金收益和利率，可以提高企业的经济效益，为企业的发某展造更多的资金。

现金管理是企业管理的重要组成部分，它关系到企业的经营效益、发展及利益。因此，现金管理具有以下几个重要意义：

1. 保证企业正常运作

现金管理保证企业的资金充足、及时到位，从而能够满足企业正常的运作和发展的需要。

2. 提升企业的经营效益

现金的管理好坏直接影响企业经营效益。通过科学合理的现金管理，企业可以提高自身的利润率和效益指标。

3. 避免经营风险

现金管理可以帮助企业规避经营风险，控制经营成本，降低经营风险，提升企业的自控能力和防范能力。

4. 利于企业的融资与扩张

现金管理能够向银行、投资者展现企业的稳定性及其信誉度，从而有利于企业获得融资与扩张。同时，合理的现金管理还可以为企业争取更好的投资和融资条件，提高融资效率。

1. 实行严格的现金管理制度，建立现金低风险投资机制。

2. 保持现金持续性，尽可能缩短财务结算时间。

3. 合理考虑企业的财务需求，根据流动性要求和经济效益需要开放财务账户。

4. 科学控制现金的收付流程，实施多层次安全措施，确保现金账户的安全。

5. 加强现金收益管理，尽可能利用各种理财方式，提高现金的收益率。

现金管理对企业的经营效益和发展至关重要，必须引起高度重视。企业应该制定合理的现金管理策略，从现金规划、现金收付流程控制、现金投资与理财、现金收益管理等方面进行全面、科学的管理，提高企业的经营效益和经济效益。

因此，现金管理是企业管理的核心之一，必须采取一系列的方法和措施来加强现金管理，保障企业的发展和利益。

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